Companhia expande sua atuação com investimentos em inovação, novos produtos e parcerias
Em um ano marcado pelo fortalecimento de parcerias estratégicas, lançamentos de produtos e investimentos em tecnologia e inovação, a Icatu Seguros cresceu em todas as linhas de negócio. Encerrou 2019 com patrimônio líquido de R$ 1,3 bilhão e uma arrecadação* de R$ 17,7 bilhões, um aumento de 41% no comparativo com 2018. Em 2019, a seguradora registrou um lucro líquido de R$ 319,8 milhões, um crescimento de 18% em relação ao ano anterior.
A companhia consolidou no ano passado importantes movimentos para potencializar o alcance de suas soluções, como a parceria com a HDI para a oferta de seguros de vida. Com o negócio, a Icatu vai ampliar ainda mais o alcance de seus produtos para pessoas física e jurídica, através de uma rede de 23 mil corretores.
A compra da carteira de capitalização da SulAmérica e o aumento da participação na Caixa Cap, de 24,5% para 49%, também reforçam seu perfil multicanal e a especialização no segmento. Outro importante movimento foi o anúncio da associação com a Caixa Seguridade para a criação de uma joint venture que, a partir de 2021, vai distribuir produtos de capitalização em todos os canais da Caixa Econômica Federal. A parceria exclusiva terá duração de 20 anos.
A empresa avançou também na atuação com sistemas cooperativos, que estão presentes em todo o Brasil e reforçam a expertise da Icatu no setor. “São 28 anos crescendo a partir de parcerias e aquisições estratégicas, com as quais construímos um ecossistema capaz de entregar as melhores experiências aos nossos clientes, corretores, parceiros e gestores. Dessa forma, seguimos no nosso propósito de ajudar a criar um Brasil onde pessoas e famílias estejam financeiramente protegidas e assistidas em todas as fases de suas vidas”, afirma Luciano Snel, presidente da Icatu Seguros.
Desempenho dos segmentos
Pelo segundo ano consecutivo, a Icatu foi a seguradora mais escolhida para acolher as reservas dos depositantes de previdência que efetuaram migração entre fundos, mantendo a liderança no ranking de portabilidade com a marca de R$ 7,4 bilhões — um aumento de 49% em relação a 2018. A captação líquida (entradas – saídas) alcançou R$ 10,4 bilhões, um crescimento de 59% em relação ao ano anterior, atingindo 18% de market share.
Em reservas de previdência, bateu a marca de R$ 39,1 bilhões, crescendo 52%. Com 41 novos fundos em 2019, a seguradora manteve o ritmo acelerado de lançamentos e seguiu sua proposta de oferecer, de forma eficiente, uma diversidade de produtos competitivos para todos os perfis. A plataforma aberta da Icatu conta com mais de 280 fundos de 83 gestores.
Em vida, a Icatu registrou R$ 2,2 bilhões em prêmios emitidos, um aumento de 17% em relação a 2018. Em um ano importante para o segmento, a empresa firmou novas parcerias estratégicas e lançou quatro produtos: Icatu Vida PME, voltado para pequenas e médias empresas, e soluções de Vida Individual, como o Essencial, o Horizonte e o Equilíbrio, um formato inédito no Brasil, inspirado no Universal Life, que representa 44% do mercado de seguros norte-americano.
A companhia é a quinta maior empresa do segmento de capitalização no país. Com as recentes negociações, ampliou sua participação no mercado de garantia locatícia através de uma rede que totaliza 27 mil pontos de venda. No último ano, a companhia atingiu R$ 1,3 bilhão em faturamento, distribuindo R$ 78,4 milhões em sorteios.
Em 2019, o patrimônio administrado pela Icatu Fundos de Pensão somou R$ 3,6 bilhões, sendo responsável pela gestão de cinco planos instituídos (fundos setoriais) e 39 planos do fundo ‘Icatu Multipatrocinado’, com 95 patrocinadoras e mais de 87 mil participantes.
Investimentos e inovação
Comprometida em promover uma cultura de transformação digital em toda a empresa, a Icatu investiu mais de R$ 116 milhões em TI e melhorias para seus mais de 6,5 milhões de clientes.
Entre as entregas do ano, lançou seu novo site institucional e a nova área do cliente, que conta com autoatendimento e um ambiente ainda mais moderno e intuitivo. Por meio da metodologia ágil e organizadas em squads, nossas equipes multidisciplinares trabalham em diversas frentes ligadas à inovação em negócios e tecnologia. Entre os destaques, está o portal de APIs, uma plataforma aberta ao acesso de desenvolvedores, que atualmente é utilizada por inúmeros parceiros entre corretoras digitais e fintechs, considerada referência no mercado.
A Icatu encerrou o ano com o anúncio da mudança da sua sede no Rio de Janeiro para a região do Porto Maravilha. A empresa vai ocupar cinco andares do moderno AQWA Corporate, somando 18.350m² de área total, a maior locação do mercado carioca em 2019. A estrutura vai permitir modelos ainda mais ágeis de trabalho para os funcionários, por meio de um novo conceito de interação e colaboração.
Premiações
A Icatu Seguros foi reconhecida, pelo ranking do Valor Investe, como destaque por sua diversidade de fundos de Previdência e, pelo anuário Valor 1000, como a maior seguradora de vida e previdência do Brasil entre as independentes. A companhia também marcou presença no ranking dos 200 maiores grupos econômicos privados do país, pela publicação EXAME Melhores & Maiores, e foi reconhecida como uma das 20 maiores seguradoras de vida da América Latina.
Especialista em pessoas
No último ano, a Icatu Seguros retornou para a sociedade mais de R$ 800 milhões em pagamentos de renda, indenizações e sorteios. A cada seis minutos, uma família esteve financeiramente assistida com o auxílio da companhia. Como especialista em pessoas, o trabalho da seguradora começa dentro da companhia, valorizando e reconhecendo profissionais experientes e jovens talentos, que compartilham a cultura de crescimento e desafios constantes da empresa. Em 2019, a Icatu foi reconhecida por seus funcionários — pelo quinto ano consecutivo — como uma das melhores empresas para se trabalhar no Brasil, de acordo com a premiação Great Place to Work (GPTW).
Corretores
Parceiros fundamentais da Icatu, mais de 14 mil corretores levam os produtos da companhia para todo o Brasil. No último ano, o canal corretor registrou um crescimento de 30% nas vendas na comparação com 2018. Para tornar o serviço cada vez mais dinâmico, por meio de uma venda consultiva e qualificada, a companhia está empenhada em agilizar processos e serviços. Por isso, realiza investimentos contínuos em ferramentas que possibilitem deixar o portal ‘Casa do Corretor’ cada vez mais completo e constantemente adaptado às prioridades dos profissionais. Como resultado desse investimento, a utilização dos serviços digitais dobrou de 2018 para 2019 e segue uma tendência de crescimento constante para os próximos anos.
Rio Grande Seguros e Previdência
Criada a partir de uma joint venture entre a Icatu Seguros e o Banrisul, a Rio Grande se consolidou como a maior seguradora de pessoas da Região Sul, conquistando 1,7 milhão de clientes, somando vida e previdência. Com lucro líquido de R$ 95,7 milhões, a companhia registrou um avanço de 17% em relação a 2018, o melhor resultado de sua história. A empresa, com resultados relevantes em todas as linhas de negócio, cresceu 14% no segmento de vida, contabilizando R$ 597,3 milhões em prêmios emitidos e aumento de 128% em seu faturamento de previdência, ultrapassando a marca de R$ 1,1 bilhão em reservas.
